浅谈电商系统的风控设计

太过爱你忘了你带给我的痛 2021-11-02 13:26 455阅读 0赞

风控，即风险控制，存在于各行各业中。作为一个风控方面的门外汉，风控在我心里的位置却是极其重要的，对于电商系统，我会把风控放在命门的位置上，也就是没有一定的风控能力，整个系统将岌岌可危，我甚至觉得没有上线的必要，反正迟早都要被搞垮。

我这么觉得是因为知道有大量黑灰产、羊毛党的存在，这些人已不是单打独斗的形式，早就与时俱进地团队作战了。如果系统不针对这些人的行为进行防范，随时有可能因为被恶意使用而导致系统瘫痪，从而无法给真正的用户提供服务。因此，在电商系统里面，风控最好是一个独立的子系统，其它子系统在进行业务交互时，先调用风控系统的接口判断是否应该放行当前调用。

业务系统的开发人员很少会去想风控的事情，他们聚焦于提供功能服务。风控系统应该由专门的风控人员进行设计，由开发人员实现，以API的形式给其它子系统提供服务，然后业务系统开发人员在相应的地方，调用风控系统接口。然而说起来容易，实际上要做一个风控系统可真不简单，尤其是创业初期的小团队，要人没人，要钱没钱，宝宝心里苦啊。这种情况下，作为技术人员，我们也只能尽量去想象那些黑灰产人员大概都会有怎样的行为，然后针对这些行为进行处理，虽然不会有专门的风控人员那么专业，但我相信风控的朴素逻辑应该也是这样的。

针对任何系统的风险行为，总是有一个入口，而对于电商的业务系统来说，这些入口就是前端界面可输入的地方，本质上是后端那些非get类型的接口。

举例来说，消费者使用的前端是APP形式，商家使用的前端是PC Web形式的商家管理系统，那么这两个前端界面可输入的地方，都会存在安全隐患。这些可输入的内容，比如文字、图片、视频等存在的风险，属于内容风险。我们需要对文字进行敏感词过滤，对图片进行签黄以及对图片上的文字进行审核，对视频的内容也需要进行审核。

光有内容审核还不够，还需要对用户的行为进行风险识别。比如注册登录时，对于恶意地大批量注册行为、登录时对密码进行暴力破解等行为的识别。这些属于行为反欺诈的一部分，首先阻止非正常用户进入系统，也就限制了这些用户进一步操作的能力，将风险行为扼杀在最前端以防蔓延到后端更多的子系统。

假设用户正常通过上面的关卡进入系统了，接下来还需要进行很多的策略设计。比如对接口的权限检查，看看该用户是否具有调用某些接口的权限。有些人会觉得，如果用户没有调用该接口的权限，那APP上就不会给他操作的机会好了。这就是思维不够全面的一个例子，接口权限是由后端控制的，用户并不一定都通过APP来使用接口，只要你接口暴露出去了，攻击者就可以在自己的代码中调用接口，这时候就没有诸如按钮变灰不让用户操作这种事情的存在。假设权限检查通过了，部分接口还是需要进行某些其它限制，比如时间间隔。假设某个用户通过自动化脚本恶意下单不付款，可能会造成很多商家库存一下子都变为为零(具体要看扣库存的行为是在哪一步，下单后还是付款后)的假象，这样会损害商家的利益，同时系统中充斥了大量恶意的无用的订单。

即使针对上面提到的风险都进行了防范设计，但很可能做得不够好，怎么办呢？那就尽量隐藏后端接口相关信息吧，如果不知道后端接口地址，也就不知道怎么进行调用。我们可以对APP进行加固，防止反编译，避免通过反编译看到接口的地址及调用方式。目前腾讯的应用宝在进行APP上架审核时，都需要用户先对APP进行加固，并且提供了加固工具，挺方便的。其他应用市场可能不需要加固，但我们可以使用应用宝提供的加固工具加固后，再上传到其它应用市场。

以上就是我作为一个技术人员，暂时能想到的风险相关的内容，而即便就这么多内容，对于小公司来说，也是花大量的投入才能做好。目前一些第三方平台有相应的服务供使用，比如阿里云的内容安全和风险识别API，是阿里自身平台沉淀下来并对外输出的服务，其它云平台估计也有类似服务。对于小企业来说，初期没有办法进行大量投入的，可考虑使用第三方服务。

前面说过，对于风控，我不是专业的，只是门外汉，这里整理了一些自己能想到的内容，如果有专业的风控人员路过，或许要被笑话了。不过没关系，如果今后在这方面有新的想法和更多的实践，我还会在这里继续分享，其实就算被笑话，也并不羞耻，重要的是，自己有没有一直在成长！

文章来自：[技术人成长][Link 1]

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